В начале весны в России родилась новая схема хищения денег клиентов банков. Мошенниками публикуются фейковые отзывы, для этого используются раскрученные площадки — Banki.ru и VC.ru. В текстах отзывов видится негодование по поводу работы службы безопасности. Авторы требуют отмены блокировки отклоненной операции, сообщают «Известия».
Схема выявлена Центром экосистемной безопасности «Тинькофф», который спас миллионы рублей.
Работают злоумышленники со многих «левых» аккаунтов, которые созданы заблаговременно. Публикации призваны убедить аудиторию в крайне низком уровне работы банка с клиентами. Таким образом, администрация «Тинькофф-банка» оказывается под давлением.
База «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» сформирована ЦБ. В нее входят сведения от финансовых организаций с указанием уникальных идентификаторов (об операциях, плательщиках и пр.). Клиент извещает регулятора о краже средств, после чего информация о дропперском счете попадает в базу. В конечном счете сведения направляются в ФинЦЕРТ.